Top.Mail.Ru
Как сделать платежный календарь для своего бизнеса
платежный календарь

Если вы хотите эффективно планировать и контролировать финансы, избегать просрочки платежей и прогнозировать бюджет компании, то советуем вести платежный календарь. Как его составлять? Читайте статью. 

Что такое платёжный календарь

Платежный календарь –  это график, отображающий даты и суммы платежей, которые должны быть произведены в определенный период времени. Этот инструмент может использоваться для планирования бюджета, управления финансами, контроля за долгами и оплаты счетов вовремя.

Календарь обычно ведется в виде таблицы или календаря с указанием дат и сумм платежей, а также может содержать напоминания о ближайших платежах.

Зачем нужен платежный календарь 

Этот инструмент планирования полезен для достижения разных целей. 

  • Такой  календарь может помочь планировать свои расходы и бюджет, учитывая регулярные платежи по налогам, аренде, коммунальным услугам, кредитам и другим расходам. 
  • Платежный календарь позволяет контролировать задолженность перед кредитными организациями. С его помощью можно избежать просрочки и штрафных санкций, а также планировать дополнительные выплаты для снижения задолженности.
  • Платежный календарь поможет компании управлять своей ликвидностью, т.е. способностью выполнять обязательства перед кредиторами и сотрудниками. Предприниматель сможет более точно планировать поступление денежных средств и расходы, контролировать свой банковский счет и избегать недостатка денег.
  • Этот инструмент поможет предпринимателю поддерживать свою кредитную историю в хорошем состоянии. Регулярные платежи по кредитам и другим обязательствам будут отображаться в кредитной истории и повышать его рейтинг, что может привести к улучшению условий кредитования в будущем.

Как сделать платежный календарь для своего бизнеса? 

Есть несколько этапов создания этого инструмента планирования. Потребуется предпринять некоторые усилия для того, чтобы у вас на руках было четкое и полезное для бизнеса расписание.  

Шаг 1: найдите всю информацию о платежах в компании

Включите в платежный календарь все регулярные платежи – оплату аренды и коммунальных услуг, страховые взносы, налоги, кредитные выплаты и другие расходы, которые необходимо выплачивать каждый месяц или квартал. Сделайте список всех ваших обязательств и отсортируйте их по датам выплат.

Определите, какие платежи являются наиболее важными и должны быть выполнены первыми. Например, выплаты по кредитам, налогам, аренде и коммунальным услугам должны иметь приоритет перед другими расходами.

Шаг 2: найдите всю информацию о поступлениях в вашей компании 

Спрогнозируйте, сколько денег вы будете получать каждый месяц или квартал. Учитывайте все источники дохода, включая продажи, инвестиции, и т.д. Также нужно учитывать и кредиты или субсидии, если вы планируете их получить. Хоть это и не доходы, но тоже движение денежных средств. 

Шаг 3: проанализируйте расходы  

Распределите доходы на основе приоритетов, которые вы установили. Убедитесь, что резервируете достаточно средств для покрытия всех регулярных платежей, а также для неожиданных расходов, которые могут возникнуть.

Необходимо распределить платежи на те, что нужно оплачивать точно в срок и на те, которые можно отложить хотя бы на пару дней. Критерий отбора таков: если после просрочки платежа, пени и штрафы выставят сразу – то такие платежи откладывать точно нельзя. Например, просрочка по выплатам процентов и налогам грозит новыми расходами, то есть пенями. 

А вот аренду, например, можно немного отложить. Если конечно, вы работаете с арендатором уже давно. Или можно немного отложить оплату сырья или товаров, если с поставщиком у вас долгие и хорошие отношения. Ему проще подождать, чем терять старого клиента. Но медлить с платежами все равно нужно очень редко и очень осторожно. 

Шаг 4: Составьте реестр платежей перед тем как создать платежный календарь 

Для начала нужно составить таблицу со списком платежей.  Поступления и платежи нужно записать по строкам. Надо будет указать вид движения денежных средств, контрагентов, статьи движения денег, даты и суммы. Например, можно сделать это вот так. 

Сразу скажем, это данные не из реального бизнеса, а все цифры взяты для примера. 

Мы знаем, что у нас будет поступление, и будет продан товар 22 и 23 марта 2023 года. Мы также в курсе, что у нас запланировано два платежа: нужно платить за аренду и оплатить услуги связи.  Делаем такую таблицу. 

платежный календарь

Шаг 5: создайте платежный календарь в виде таблицы 

Чтобы создать таблицу уже для самого календаря, например в Google Таблицах, нужно отформатировать ранее созданный реестр платежей и создать сводную таблицу. 

Потом работаем с настройками. Надо распределить данные по столбцам и строкам. Дату – в “столбцы”, вид контрагента и статью расходов определяем в “строки”. Сумму отправляем в “значения”. 

платежный календарь

Также нужно будет указать вручную сумму остатка на дату начала календаря. У нас дата начала — 21.03.2022. А остаток средств указываем на 20.03.2022.  

Ведь до начала календаря у вас наверняка остались деньги. Поэтому нужно указывать сумму с учетом остатка, а для этого нужно остаток средств на начало периода сложить с суммой поступлений и платежей за период. Например, остаток средств в нашем случае 500 000. Сумма за период: -120 000. 500 000+(-120 000)=380 000. 

платежный календарь

В итоге мы примерно знаем, что ожидать от бизнеса после 3 посчитанных нами дней.  В нашем календаре сумма с учетом остатка за этот период составляет 1 680 000 рублей. 

И совет от нас напоследок. Регулярно обновляйте свой платежный календарь, чтобы отображать новые обязательства и изменения в вашей финансовой ситуации. 

Также следите за изменениями в условиях кредитования или налогообложения, которые могут повлиять на ваши расходы.

Следите за тем, как выполняются ваши планы, чтобы убедиться, что вы платите все счета вовремя и не пропускаете платежи.

Если вам нужно провести аудит бизнеса и бизнес процессов, то оставьте заявку. Заполните форму ниже, наш менеджер свяжется с вами и предложит наилучшее решение. Также вы можете зайти в нашу группу ВКонтакте или канал в Telegram. Там есть много полезной информации для вашего бизнеса.

Читайте наши кейсы:

Мы предлагаем профессиональную консультацию бесплатно

Узнайте как вам увеличить прибыль, где эффективней рекламироваться и какие для этого нужны рекламные бюджеты уже сегодня!

Или звоните: +7 (919) 145-12-90
  • Дадим обратную связь по вашему маркетингу
  • Дадим рекомендации где лучше рекламироваться
  • Озвучим рекламные бюджеты и KPI
  • Предложим самое эффективное решение
  • Составим для вас персональное КП
  • Дадим обратную связь по вашему маркетингу
  • Дадим рекомендации где лучше рекламироваться
  • Озвучим рекламные бюджеты и KPI
  • Предложим самое эффективное решение
  • Составим для вас персональное КП

Как связаться

Меню

Мы используем файлы cookie для анализа событий на нашем сайте. Продолжая просмотр сайта, вы принимаете условия использования

Казаков про маркетинг

Что будем искать? Например,Контекстная реклама